Premios Central Banking 2025: se da a conocer el tercer grupo de ganadores

El Banco Central de Paraguay ha ganado el Premio Central Banking de este año por el desarrollo de la infraestructura de pagos y mercados, tras impulsar la inclusión financiera con el lanzamiento de un nuevo sistema de pagos instantáneos. Se encuentra entre el tercer grupo de ganadores de los premios 2025, que se han dado a conocer hoy (18 de marzo).

Entre los demás ganadores se encuentran el Fondo Monetario Internacional, por su iniciativa de inteligencia artificial, y el Banco de la Reserva de Nueva Zelanda (RBNZ), que ha ganado el premio verde. Nasdaq ha ganado el premio a los servicios de infraestructura del mercado financiero, Montran el premio al desarrollo de servicios de pago y Financial Network Analytics (FNA) el premio a la iniciativa de servicios de pago.

Central Banking publicará el grupo final de ganadores de los premios el 20 de marzo.

Desarrollo de la infraestructura de pagos y del mercado: El Banco Central de Paraguay puso en marcha el sistema de pagos instantáneos SPI en 2023. El sistema permite a los usuarios realizar pagos gratuitos e instantáneos las 24 horas del día, lo que ha supuesto un aumento de cuatro veces en las transacciones diarias.

Se prevé que el volumen de pagos supere los 172 millones a finales de 2025. El sistema también ha contribuido a la creación de más de 2 millones de nuevas cuentas bancarias, lo que ha supuesto una mejora significativa de la inclusión financiera. Dado que una amplia gama de instituciones, incluidas empresas de tecnología financiera y cooperativas de crédito, pueden acceder al sistema, este es capaz de llegar a un sector más amplio de los 7,5 millones de habitantes del país.

«Este premio subraya nuestro compromiso con la mejora de los sistemas de pago de Paraguay», afirma el gobernador Carlos Carvallo Spalding. «Damos prioridad a la modernización y la eficiencia para garantizar unos servicios financieros seguros, inclusivos y resilientes».

Iniciativa de inteligencia artificial: El FMI ha desarrollado una herramienta de inteligencia artificial para mejorar su supervisión de los riesgos de terceros, un ámbito cuya importancia está creciendo rápidamente para los bancos centrales y otras instituciones de todo el mundo.

El fondo emplea a más de 1000 proveedores externos en todo el mundo, lo que hace que supervisarlos a todos sea una tarea muy exigente. La herramienta de IA recopila información de fuentes como bases de datos con licencia, informes anuales de empresas, informes de agencias de calificación crediticia y artículos de prensa. A continuación, genera una puntuación para destacar las empresas que plantean riesgos desmesurados.

Li Bo, subdirector gerente del FMI y presidente de su comité de riesgos, afirma: «Este reconocimiento subraya el papel de la innovación en la gestión eficaz de los riesgos empresariales. Gracias a la IA, estamos mejorando nuestra evaluación y gestión de los riesgos de terceros y, por lo tanto, avanzando en nuestras funciones internas de riesgo».

Premio ecológico: El RBNZ ha abierto nuevos caminos al integrar los riesgos climáticos en su marco de pruebas de resistencia, un enfoque que otros bancos centrales de África y Asia-Pacífico están tratando de emular.

El marco está diseñado tanto para captar los riesgos de estabilidad financiera derivados del cambio climático y la transición a cero emisiones netas, como para apoyar al sector financiero en el desarrollo de los datos y las habilidades necesarios para gestionar los riesgos relacionados con el clima. Se espera que los bancos realicen sus propios modelos de riesgo crediticio a nivel micro para algunos de los sectores más expuestos, como la agricultura y los préstamos hipotecarios.

Simone Robbers, vicegobernadora del RBNZ, afirma que «comprender, identificar y gestionar» los riesgos relacionados con el clima es un «elemento fundamental» de la resiliencia financiera. «Nuestro enfoque de pruebas de resistencia refleja los retos únicos de Nueva Zelanda, desde los impactos en sectores clave hasta los efectos financieros de las condiciones meteorológicas extremas y la retirada de los seguros», afirma.

Servicios de infraestructura del mercado financiero: Nasdaq ha actualizado sus sistemas basados en la nube para los bancos centrales, añadiendo un portal de operaciones monetarias a su conjunto de herramientas existente. Las innovaciones, basadas en la plataforma Calypso, están ayudando a los bancos centrales a reducir costes y gestionar sus reservas de divisas y otros activos de forma estratégica y flexible.

El siguiente paso para la empresa es investigar cómo emiten y gestionan las monedas digitales los bancos centrales, así como la posible tokenización de garantías y cómo se puede gestionar esto en sus plataformas.

«Los bancos centrales se encuentran inmersos en un extraordinario proceso de transformación digital, pasando de los sistemas heredados a plataformas basadas en la nube para seguir el ritmo de la innovación del mercado de capitales global», afirma Gil Guillaumey, vicepresidente senior y director de tecnología de mercados de capitales de Nasdaq. «Es un honor para Nasdaq que se reconozca nuestro liderazgo a la hora de abordar este reto que afecta a todo el sector».

Desarrollo de servicios de pago: Montran ha estado trabajando con varios bancos centrales para actualizar su infraestructura central de liquidación y sus sistemas de pago rápido. Uno de sus proyectos recientes más importantes fue el sistema de pagos instantáneos iBuraq, que se puso en marcha en los territorios palestinos en 2024, ayudando así a los palestinos desplazados por el conflicto a realizar pagos digitales.

Otro proyecto importante fue el lanzamiento de un sistema de pagos instantáneos en Rumanía. Entre 2023 y 2024, Montran introdujo los pagos basados en códigos QR, lo que facilitó una amplia gama de tipos de transacciones entre particulares, empresas y el gobierno.

«Este premio refleja nuestro compromiso con la oferta de soluciones de pago instantáneo de vanguardia que impulsan la eficiencia, la seguridad y la inclusión financiera, ayudando a los bancos centrales y a las instituciones financieras de todo el mundo a construir un ecosistema de pagos más conectado y resistente», afirma Alexander Esca, presidente y director ejecutivo de Montran.

Iniciativa de servicios de pago: la herramienta Money Trails de la FNA ha ayudado al Banco Negara Malaysia y a Payments Network Malaysia (PayNet) a rastrear y combatir el fraude.

Cuando los particulares denuncian un problema, los fondos pueden rastrearse en todo el sector financiero utilizando los datos proporcionados por los bancos y PayNet. El Portal Nacional contra el Fraude del país mantiene ahora una base de datos de «titulares de cuentas mulas» que actúan como conductos para los fondos robados. En el pasado, los pagos instantáneos permitían a los estafadores mover dinero rápidamente y cobrarlo, pero Money Trails permite bloquear los fondos robados casi en tiempo real.

«FNA ha tenido el placer de colaborar con Bank Negara y PayNet Malaysia para permitir el seguimiento de fondos sospechosos, luchar contra la delincuencia y ayudar a recuperar el dinero robado a las víctimas de estafas», afirma Florian Loecker, director de producto y tecnología de FNA. «Es realmente gratificante aplicar nuestra tecnología gráfica única para contribuir a resolver un problema tan acuciante».