Premios Central Banking 2025: anunciados los primeros ganadores

El Banco de Tailandia ha sido nombrado hoy (3 de marzo) banco central del año, tras la publicación por parte de Central Banking de la primera de las cuatro entregas de sus premios anuales.

Ahora en su duodécimo año, los Premios Central Banking reconocen los logros sobresalientes en la comunidad bancaria central, tanto de las propias instituciones como de sus socios comerciales. El equipo de Central Banking ha dedicado varios meses a revisar propuestas, realizar entrevistas y ponerse en contacto con referencias para reducir un campo muy competitivo.

Además del banco central del año, el primer grupo de ganadores reconoce al Banco de Indonesia por su gestión de reservas, al Banco de Italia por su gestión de riesgos y a los reguladores financieros de Finlandia por su marco de análisis basado en la nube. Franklin Templeton, HSBC y el Tesoro del Banco Mundial reciben premios por sus servicios a los clientes de los bancos centrales.

Central Banking publicará tres tandas más de premios en los próximos días, los días 13, 18 y 20 de marzo.

Banco central del año: El Banco de Tailandia ha tenido que hacer frente a una mayor incertidumbre global, al igual que otros bancos centrales, pero también se ha enfrentado a retos estructurales en la economía nacional y a una importante presión política.

El banco central ha demostrado hábilmente su compromiso con la estabilidad monetaria y de precios, defendiendo su autonomía al tiempo que lidera un programa de reforma del sector financiero multifacético.

El gobernador Sethaput Suthiwartnarueput afirma que el premio es una prueba del «firme compromiso» del banco con la estabilidad monetaria y financiera, «a través de un marco político sólido, así como de sentar las bases para un panorama financiero más resistente y preparado para el futuro».

Añade: «Nuestro dedicado personal puede estar orgulloso de este logro».

Gestor de reservas: Un nuevo marco de reservas de divisas ha permitido al personal del Banco de Indonesia (BI) adaptarse más rápidamente a la dinámica cambiante del mercado, al tiempo que ha respaldado las operaciones monetarias. Esto ha significado que el BI ha sido mucho más ágil a la hora de adaptarse a los cambios en los tipos de interés de la Reserva Federal de los Estados Unidos. El marco también ha respaldado las actualizaciones periódicas de la asignación estratégica de activos del BI.

«La transformación del marco de gestión de las reservas de divisas tiene por objeto salvaguardar la preservación, la adecuación y la liquidez de las reservas de divisas en un contexto de divergencia económica mundial, incertidumbre y tensiones geopolíticas intensificadas», afirma el gobernador Perry Warjiyo.

Warjiyo afirma que el marco también desempeña un «papel crucial» en el apoyo a la política monetaria, respaldando los esfuerzos del banco para garantizar la estabilidad tanto de los precios como del nivel de la rupia, al tiempo que apoya el crecimiento, la estabilidad macroprudencial y la modernización de los pagos.

Gestor de riesgos: El Banco de Italia ha pasado de basarse en las calificaciones crediticias convencionales a incorporar también estimaciones empíricas basadas en los precios de mercado. Este enfoque le permite recabar información que no se refleja en las evaluaciones de las agencias de calificación y adaptar mejor las evaluaciones de riesgo a las necesidades específicas de un banco central.

La gestión de riesgos en la institución se ha beneficiado además de la atención prestada a los criterios de sostenibilidad y de las nuevas herramientas de mapeo corporativo basadas en un enfoque de grafos de conocimiento para la inteligencia artificial.

«Estoy muy orgulloso de este prestigioso reconocimiento de Central Banking», afirma el gobernador Fabio Panetta. «El premio al gestor de riesgos del año honra nuestro compromiso inquebrantable con una gestión de riesgos prudente y con visión de futuro. También destaca nuestro papel clave en el apoyo al sistema financiero cuando, en tiempos de crisis, otros participantes en el mercado se dedican a reducir el riesgo de forma generalizada».

Iniciativa de estabilidad financiera: El Banco de Finlandia y el regulador Fin-FSA han aumentado drásticamente la disponibilidad de datos gracias a un nuevo registro de crédito respaldado por una plataforma de análisis basada en la nube.

El nuevo registro proporciona mucha más información sobre el historial crediticio de las personas, incluyendo datos tanto positivos como negativos en cada momento del ciclo de vida de un préstamo. El registro ofrece una imagen clara de las obligaciones financieras de todos los finlandeses, proporcionando a los reguladores una visión muy actualizada, lo que probablemente resulte especialmente valioso en tiempos de tensión financiera.

Olli Rehn, gobernador del Banco de Finlandia, afirma que la colaboración con Fin-FSA ha sido «perfecta» y ha dado como resultado una «plataforma basada en la nube de última generación». «El premio no solo reconoce nuestros logros pasados, sino que también sirve de incentivo para guiar nuestros esfuerzos futuros», afirma.

Gestora de activos: Franklin Templeton ha ayudado a los bancos centrales a navegar por el actual entorno de incertidumbre, proporcionándoles una perspectiva a largo plazo, formación de alta calidad y estrategias de inversión personalizadas.

La empresa obtuvo nuevos mandatos de clientes de bancos centrales en 2024. Apoya a los bancos con una gama de opciones de renta fija y renta variable, y ofrece asesoramiento especializado sobre activos como los títulos respaldados por hipotecas.

«Con más de 30 años al servicio de instituciones oficiales, Franklin Templeton se compromete a ser un asesor de confianza para los bancos centrales en condiciones de mercado difíciles», afirma la directora ejecutiva de la empresa, Jenny Johnson.

Iniciativa de moneda digital: Los bancos centrales de todo el mundo están ampliando sus pruebas de tokenización y tecnología de registro distribuido (DLT). HSBC ha demostrado ser un socio de confianza en algunas de las pruebas más importantes, trabajando durante el último año con la Autoridad Monetaria de Hong Kong y el Banco Central Europeo.

La plataforma Orion DLT de HSBC ha desempeñado un papel importante en ambos casos, sirviendo de plataforma para facilitar la transferencia de activos digitales. Desde entonces, el banco ha utilizado Orion para emitir sus propios bonos digitales.

«Los bancos centrales son fundamentales para el desarrollo de los mercados de activos digitales, por lo que es un verdadero placer recibir este prestigioso premio que reconoce la cantidad de trabajo innovador que el equipo de HSBC ha realizado con HSBC Orion», afirma John O'Neill, director del grupo de activos y monedas digitales del banco.

Iniciativa de servicios de activos: El Tesoro del Banco Mundial implementó un innovador método basado en la inteligencia artificial para resolver los problemas de precisión de los datos del mercado de bonos. Con 200 000 millones de dólares en activos bajo gestión, la mayoría de ellos de renta fija, incluso las pequeñas imprecisiones creaban grandes problemas.

El Banco Mundial resolvió el problema obteniendo las condiciones de los bonos directamente de los emisores. El enorme volumen de datos hizo necesario desarrollar un sistema automatizado basado en inteligencia artificial para gestionar la información.

«Esta solución de inteligencia artificial reduce el riesgo operativo y mejora la rentabilidad de las inversiones de nuestras carteras internas y de nuestros clientes», afirma Jorge Familiar, vicepresidente y tesorero del Banco Mundial. «Igualmente importante es que la solución también podría beneficiar a las operaciones de gestión de activos de nuestras instituciones homólogas y clientes».