Servicios Regtech/Suptech: Regnology

En respuesta a las crecientes exigencias normativas de organismos paneuropeos como la Autoridad Bancaria Europea (EBA), la Autoridad Financiera de Andorra (AFA) se enfrentaba a una infraestructura obsoleta que carecía de la agilidad necesaria para gestionar el aumento del volumen de datos y los requisitos de información en constante evolución.

Para apoyar su transformación digital, la AFA llevó a cabo un proceso de licitación competitivo que dio como resultado la implementación del Regnology Supervisory Hub (RSH). Implementado en septiembre de 2024 y puesto en marcha en febrero de 2025, el hub está alojado en la infraestructura Rcloud de Regnology, desarrollada con Google Cloud. Mientras que los clientes anteriores de Regnology utilizaban la nube privada, la AFA fue la primera en pasarse a la nube pública.

David Cerqueda, director general de la AFA, afirmó en octubre, cuando se anunció públicamente la colaboración con Regnology, que el cambio a la plataforma nativa en la nube de Regnology era un “paso fundamental” en el proceso de modernización de la autoridad y que el equipo de Regnology proporcionaba a la AFA “una base técnica sólida capaz de respaldar cualquier mandato”.

Desde la firma del acuerdo con la AFA, Regnology también ha cerrado acuerdos con la Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca, la Autoridad de Supervisión Financiera de Noruega y el Banco Central de Barbados para utilizar el RSH en la nube pública. Todos ellos ya están recopilando datos, según ha declarado Antoine Bourdais, director de suptech de Regnology a Central Banking.

Bourdais explica que el centro permite a los supervisores crear una obligación de reporte. A continuación, recopila, valida y analiza los datos de las entidades para impulsar un proceso de supervisión basado en el riesgo. El centro tiene capacidad de comunicación, así como capacidad de interoperabilidad entre diferentes autoridades supervisoras. Regnology ofrece un enfoque modular para la implementación de la plataforma y la opción de alojar el RSH en las instalaciones en lugar de en la nube, afirma Bourdais.

En el caso de la AFA, Rcloud de Regnology proporcionó una base segura y escalable, mientras que el RSH ofreció una automatización integral en todo el ciclo de vida de la supervisión, lo que permitió una supervisión casi en tiempo real, la preparación para la IA y la presentación de informes “fluido” entre jurisdicciones.

Joan Ribera, científico de datos de la AFA, explica a Central Banking que una de las condiciones del contrato era mantener los datos en la Unión Europea, ya que la ubicación del almacenamiento de los datos era un factor clave para la seguridad operativa de las autoridades financieras.

Con la transición a la nube, la AFA también eliminó la necesidad de mantenimiento de servidores locales, supervisión manual del rendimiento y despliegues internos. El resultado: una infraestructura preparada para el futuro que redujo los costos operativos y permitió a la AFA centrarse en el análisis normativo y la toma de decisiones estratégicas.

Bourdais añade que, aunque Google es el proveedor de la arquitectura técnica que almacena los datos, Regnology controla y gestiona los servicios prestados.

Cerqueda afirmó en octubre que la plataforma nativa en la nube de Regnology ayudó a la AFA a “ponerse en marcha rápidamente” sin agotar sus recursos y le proporcionó las herramientas necesarias para adaptarse y escalar por sí misma. “Hemos reducido los costos de infraestructura, optimizado la presentación de informes y gestionamos nuestros procesos de supervisión nacionales y europeos con mucha mayor eficiencia”, afirmó el director general de la AFA, añadiendo que la profunda experiencia regulatoria de Regnology también ayudó.

El año pasado, Regnology trabajó continuamente para mejorar su oferta de RSH. Tras la adquisición de Business Reporting – Advisory Group (BR-AG) a finales de 2024, la empresa integró Atome Matter, una solución nicho líder en el mercado para el modelado de metadatos, en RSH como Regnology Metadata Modeller (RMM).

Esta medida estratégica llenó un vacío crítico en su cartera y supuso un “cambio revolucionario”, afirma Bourdais. El RMM utiliza una metodología certificada por la ISO para crear un enfoque único y estandarizado que permite interpretar diversas normativas en formatos de información estandarizados, lo que mejora la claridad y genera una gran eficiencia. El RMM actúa ahora como la capa de gestión del modelo de datos dentro del RSH, lo que permite a las autoridades diseñar y mantener diccionarios empresariales, gestionar modelos de puntos de datos (DPM) y crear taxonomías alineadas con las normas internacionales, como las de la ABE y la Junta Única de Resolución.

De hecho, Ribera afirma que la plataforma anterior de la AFA no era compatible con el marco de información DPM 3.0 de la ABE ni con la versión 4.0 lanzada en 2025. Al transformar normativas complejas en datos precisos, trazables y estandarizados, el RMM permitió a la AFA acelerar los flujos de trabajo de supervisión. “Es más flexible en todos los aspectos”.

Antes de ser adquirida por Regnology, BR-AG también había contribuido a importantes iniciativas, como el desarrollo de la norma DPM y las actualizaciones de la taxonomía Solvencia II para la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación, y ahora Regnology cuenta con esta experiencia en su plantilla. Las plantillas de presentación de informes se pueden actualizar en cuestión de minutos, en lugar de días, afirma Ribera.

Peter Arvidson, director de desarrollo de sistemas de la Autoridad de Supervisión Financiera de Suecia, también valora la oferta de Regnology. “De hecho, fuimos de los primeros en tener la plataforma”, explica a Central Banking, en referencia a RSH. Aunque podría considerarse un riesgo haber implementado una oferta relativamente nueva, en la práctica significó que la autoridad tuvo “mucho que decir” en su desarrollo y funcionalidad, afirma Arvidson. La opción de suscripción a la presentación de informes paneuropeos ha generado una notable eficiencia. Las taxonomías se actualizan varias veces al año, afirma Arvidson, lo que tiene un efecto dominó en la presentación de informes y la validación. El servicio de suscripción significa que estas actualizaciones técnicas son gestionadas principalmente por Regnology. Mientras tanto, el “contenido como servicio” de Regnology reduce el tiempo de creación de informes de semanas a días.

En la AFA, las capacidades de traducción integradas de RSH permitieron interfaces y comunicaciones multilingües en catalán, español y francés, algo crucial para Andorra. Esta función, utilizada en otras jurisdicciones de todo el mundo, mejoró la colaboración y garantizó la claridad entre las empresas reguladas y las partes interesadas. La AFA está debatiendo actualmente si incorporar en el futuro a las compañías de seguros y las entidades de inversión, ya que las compañías de seguros siguen dependiendo de los archivos Excel.

Mientras que la AFA dio el salto a la nube pública, RSH presta servicio a casi 100 bancos centrales, reguladores financieros y autoridades fiscales de todo el mundo, y su arquitectura modular y nativa de la nube permite el escalado vertical y horizontal para el creciente volumen de datos y la IA.

RSH agiliza los flujos de trabajo entre equipos, actores del sector y partes interesadas en un espacio de trabajo compartido, lo que permite a los usuarios gestionar modelos, conceptos de datos, controles de calidad y reglas de negocio. La plataforma centralizada rompe los silos de datos, integra la presentación de informes nacionales y transfronterizos y apoya la innovación al ritmo de los cambios normativos.

Los Premios de Central Banking 2026 han sido redactados por Christopher Jeffery, Daniel Hinge, Daniel Blackburn, Joasia Popowicz, Levente Koroes, Thomas Chow, Jono Thomson, Riley Steward y Blake Evans-Pritchard.