Séptima edición anual de los premios FinTech & RegTech Global Awards de la Banca Central

Se anuncian los ganadores de la séptima edición de los Premios Globales FinTech & RegTech para Bancos Centrales.

Publicación inmediata: 07:00 GMT, 13 de noviembre de 2024

Central Banking se complace en anunciar los ganadores de la séptima edición de los premios FinTech & RegTech Global Awards, que reconocen la excelencia en la comunidad de la banca central.

• Premio al Impacto Global: Banco Nacional Suizo
• Premio Pionero: Banco de Namibia
• Iniciativa de Sostenibilidad: Banco de Pagos Internacionales
• Iniciativa de Resiliencia Cibernética: Autoridad de Conducta Financiera y Foro Económico Mundial
• Iniciativa de inteligencia artificial: Banco de Portugal
• Iniciativa CBDC – Banco Central de Hungría
• Socio tecnológico global: ACI Worldwide
• Socio tecnológico global – Asesoramiento – Accenture
• Socio CBDC: Idemia
• Socio tecnológico contra el blanqueo de capitales: Tookitaki
• Socio tecnológico para el cumplimiento normativo: FIS
• Finnovator: Xalgorithms Foundation

A continuación se incluye una lista completa y una breve descripción en la que se detallan los motivos de los premios, así como los comentarios de los responsables políticos de los bancos centrales. Estos comentarios son del presidente Martin Schlegel, el gobernador !Gawaxab, Cecilia Skingsley, Jeremy Jurgens y Jessica Rusu, el gobernador Mário Centeno y el gobernador György Matolscy.

Otras reacciones son de: Craig Ramsey, James Gan, Jerome Ajdenbaum, Abhishek Chatterjee, Tara Winters y Joseph Potvin.

Los artículos que respaldan los premios se publican en CentralBanking.com

Premio al Impacto Global: Banco Nacional Suizo

Los experimentos que promueven la infraestructura del mercado financiero mundial y los sistemas monetarios y financieros descentralizados se encuentran en una encrucijada crítica. El Banco Nacional Suizo (SNB) es reconocido por su pionera moneda digital del banco central (CBDC) al por mayor y sus operaciones de política monetaria basadas en la tecnología de registro distribuido (DLT). En junio de 2024, el SNB se convirtió en el primer banco central del mundo en llevar a cabo una operación de política monetaria utilizando DLT. También completó la fase III del Proyecto Helvetia, su investigación multifásica sobre la liquidación de activos tokenizados utilizando CBDC mayorista en vivo.

Martin Schlegel, presidente del Consejo de Gobierno del Banco Nacional Suizo, comentó lo siguiente sobre el premio:

«Estamos orgullosos de formar parte de una comunidad bancaria central global que valora la innovación y la excelencia. El premio subraya la importancia de los esfuerzos de investigación y desarrollo en el ámbito de las CBDC mayoristas, incluido su potencial para llevar a cabo operaciones de política monetaria. Las CBDC mayoristas tienen el potencial de fortalecer nuestro sistema financiero futuro. Sin embargo, es esencial seguir explorando sus riesgos y retos para garantizar una comprensión global de sus implicaciones para el sistema financiero y sus usuarios».

Joasia E. Popowicz, editora asociada de Central Banking, afirma:

«El juradode Central Banking ha reconocido al SNB por su liderazgo como banco central que utiliza tecnología de vanguardia en la creación de nuevas formas de dinero para su uso en el comercio financiero, y por su exitosa colaboración público-privada con SDX. Las lecciones aprendidas en materia jurídica y operativa son de gran importancia para la comunidad bancaria central mundial».

Premio Pionero – Banco de Namibia

El Banco de Namibia creó su Centro de Excelencia en Automatización en 2022, revolucionando los esfuerzos de digitalización y automatización de la institución en todas sus operaciones, desde la recopilación de datos para la política monetaria y las pruebas de resistencia, hasta la automatización de los pagos del Gobierno de Namibia. Esto incluyó la mejora de la tecnología digital del banco central para incluir capacidades de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático, en particular para crear un modelo predictivo de préstamos morosos, mejorar la detección de sanciones y la verificación comercial, así como el primer sistema automatizado de información reglamentaria de Namibia.

Al comentar el premio, el gobernador !Gawaxab, del Banco de Namibia, afirma:

«Este premio supone un motivo de orgullo para el Banco de Namibia y su camino hacia la transformación digital. Nuestro compromiso con la innovación no solo ha modernizado nuestro sistema financiero, sino que también ha sentado las bases para una mayor inclusión financiera y resiliencia económica. A lo largo de nuestro Plan Estratégico (2022-24), nos hemos centrado en cumplir nuestro mandato de garantizar la estabilidad monetaria, al tiempo que construimos un sistema financiero modernizado, inclusivo y resiliente que ofrezca soluciones bancarias rentables para todos los namibios.

De cara al futuro, continuaremos creando un entorno normativo que fomente la colaboración y promueva la adopción de nuevas tecnologías. Nuestra visión es impulsar el sector financiero de Namibia, garantizando que todos los namibios puedan beneficiarse de las oportunidades que ofrece un sistema financiero digital moderno».

Joasia E. Popowicz, editora asociada de Central Banking, afirma:

«El Banco de Namibia ha demostrado el éxito de la ejecución de su ambiciosa y potente estrategia de transformación digital. Desde la recopilación automatizada de datos hasta el análisis predictivo avanzado, Central Banking felicita al equipo por la magnitud y el impacto de su trabajo en la economía en general. Entre las muchas operaciones mejoradas, el potencial de la tecnología para informar la política monetaria sigue siendo un área importante a la que deben prestar atención otros bancos centrales».

Iniciativa de sostenibilidad – Banco de Pagos Internacionales (BPI)

El cambio climático está provocando un riesgo financiero global, cuyo verdadero alcance se desconoce. Actualmente no existen normas globales de información financiera sobre el clima, pero los bancos centrales, las autoridades supervisoras y las instituciones financieras necesitan datos de mayor calidad y más accesibles. Para ayudar a resolver este problema, el Banco de Pagos Internacionales (BPI), junto con sus socios, el Banco de España, el Deutsche Bundesbank y el Banco Central Europeo, crearon el Proyecto Gaia, que utiliza la inteligencia artificial para descubrir datos relacionados con el clima ocultos en los informes corporativos de las instituciones financieras en varios idiomas. Los bancos centrales de todo el mundo están estudiando cómo se podría utilizar la tecnología en la que se basa el Proyecto Gaia para otros casos de uso.

Al comentar el premio, Cecilia Skingsley, directora del Centro de Innovación del BIS, afirma:

«El Proyecto Gaia demuestra un caso de uso de la IA generativa [GenAI] que mejora la resiliencia del sistema financiero y contribuye al bien público. Permite a los analistas automatizar el trabajo manual de extraer datos de los informes medioambientales, sociales y de gobernanza de las empresas, lo que reduce de semanas a horas el tedioso trabajo de revisar archivos y leer largas tablas».

Joasia E. Popowicz, editora asociada de Central Banking, afirma:

«CentralBanking reconoce la importancia del trabajo del BIS para obtener y estandarizar de forma innovadora los datos financieros sobre el clima en este momento crítico. También queremos felicitar a los socios del proyecto en el Banco de España, el Bundesbank alemán y el Banco Central Europeo por sus contribuciones al aumento de la transparencia y la eficiencia».

Iniciativa de Resiliencia Cibernética: Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido y Foro Económico Mundial

Los avances en la computación cuántica se acelerarán durante la próxima década y provocarán cambios significativos en el panorama de las amenazas cibernéticas. La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) y el Foro Económico Mundial (FEM) han sido reconocidos por el primer esfuerzo global para coordinar la transición hacia la seguridad cuántica. La hoja de ruta, que reúne a expertos de proveedores de tecnología de computación cuántica, así como de servicios financieros y autoridades reguladoras, aborda los complejos retos a los que se enfrentan las distintas partes interesadas a medida que se desarrolla la tecnología cuántica.

Jeremy Jurgens, director general del FEM, comenta lo siguiente sobre el premio:

«La Red de Economía Cuántica del WEF ha estado a la vanguardia de la exploración de aplicaciones, el desarrollo de la gobernanza y la identificación de los riesgos de seguridad asociados a las tecnologías cuánticas. Nuestra colaboración con la FCA nos ha permitido identificar el papel que podrían desempeñar los reguladores para ayudar a las organizaciones a realizar una transición segura a la era cuántica. El premio al libro blanco conjunto, Seguridad cuántica para el sector financiero: información sobre los enfoques normativos globales, es una prueba de la importancia de la cooperación público-privada y los diálogos internacionales en el desarrollo de enfoques innovadores para garantizar la resiliencia en todo el sector. Elogiamos el liderazgo de la FCA en esta importante cuestión y esperamos colaborar con otros sectores para desarrollar enfoques similares que permitan una transición segura a la economía cuántica».

Jessica Rusu, directora de información e innovación de datos de la FCA, afirma:

«Estoy increíblemente orgullosa de nuestro equipo de tecnología emergente e investigación por su innovadora colaboración con el FEM en «Seguridad cuántica para el sector financiero: información sobre enfoques normativos globales».

Este trabajo nos sitúa a la vanguardia del pensamiento sobre la transición del sector financiero mundial hacia la seguridad poscuántica. En una era en la que las amenazas a la ciberseguridad evolucionan más rápido que nunca, esta investigación garantiza que nos mantengamos a la vanguardia, preparándonos para los retos que plantean la computación cuántica y su potencial para alterar los métodos de cifrado convencionales.

Este premio no solo es un reconocimiento a su profunda experiencia, sino también un reflejo del compromiso de nuestra organización con la innovación. La dedicación del equipo de tecnología emergente e investigación a la exploración de soluciones innovadoras demuestra el papel fundamental que desempeñarán las tecnologías emergentes en la configuración del futuro de las infraestructuras digitales seguras. Este premio destaca el impacto global del trabajo, que es crucial a la hora de navegar por el complejo panorama de la ciberseguridad.

Es un honor ver reconocidos sus esfuerzos, y esperamos con interés ver cómo su trabajo seguirá impulsando el progreso en la protección de nuestros sistemas y del público al que servimos».

Joasia E. Popowicz, editora asociada de Central Banking, afirma:

«Los juecesde CentralBanking elogiaron la iniciativa tanto por su enfoque prospectivo como por su perspectiva global, que aúna la experiencia de los sectores público y privado. La ciberseguridad y los sistemas a prueba de cuántica parecen destinados a convertirse en uno de los problemas más críticos a los que se enfrenta el sector. Esperamos ver colaboraciones de este tipo en el futuro».

Iniciativa de inteligencia artificial – Banco de Portugal

El año pasado, el Banco de Portugal implementó una plataforma de inteligencia artificial para automatizar y optimizar diferentes áreas de operación, desde la supervisión bancaria hasta la respuesta a las reclamaciones. La plataforma, llamada Alya, proporciona análisis instantáneos de documentos y datos, utilizando procesamiento de lenguaje natural, audio, imágenes y voz. La función de análisis del sentimiento del mercado se puso a prueba durante la crisis bancaria de Credit Suisse del año pasado. El Banco de Portugal también ha combinado Alya con Tia, la herramienta de análisis de texto basada en IA del Bundesbank, para lanzar «Tilya», un prototipo que permite a los usuarios interactuar con documentos y validar los requisitos del Pilar 3 de la supervisión bancaria.

Al comentar el premio, el gobernador Mário Centeno, del Banco de Portugal, afirma:

«Es un honor para nosotros recibir el Premio de Inteligencia Artificial 2024. Alya es nuestra aliada a la hora de potenciar el talento humano del banco para servir mejor al pueblo portugués, donde la tecnología y los negocios están impulsados por la misma ambición. Este premio es un incentivo para impulsar nuestro enfoque de innovación para el sistema financiero y la sociedad en general».

Joasia E. Popowicz, editora asociada de Central Banking, afirma:

«La plataforma Alya del Banco de Portugal demuestra importantes avances en eficiencia, ya que permite al personal centrarse en un trabajo más profundo, además de aprovechar la tecnología para analizar grandes cantidades de datos en texto, audio e imágenes con el fin de proteger a los consumidores y la estabilidad».

Iniciativa CBDC – Banco Central de Hungría

La iniciativa Student Safe del Banco Central de Hungría (MNB) es el primer proyecto piloto de CBDC en la Unión Europea disponible para usuarios minoristas y que apoya la inclusión financiera. Al ser uno de los pocos proyectos piloto de CBDC minoristas del mundo, el banco central recibe a menudo consultas de sus homólogos para conocer sus conclusiones. Uno de los muchos elementos únicos del proyecto es que el banco central cubre toda la cadena de valor de la emisión y el reembolso de CBDC, incluidos los procesos de conocimiento del cliente y de lucha contra el blanqueo de capitales (AML). Entre las nuevas características que se están considerando para la fase piloto se incluye la funcionalidad de pago offline.

Al comentar el premio, el gobernador György Matolscy afirma:

«En el mundo fusionado de hoy, donde todo está cada vez más interconectado, es fundamental que un producto ofrezca múltiples valores añadidos. Student Safe es el ejemplo perfecto de ello, ya que combina la educación financiera, la gamificación y la investigación tecnológica en un proyecto piloto de CBDC para crear el futuro del dinero».

Joasia E. Popowicz, editora asociada de Central Banking, afirma:

«Los conocimientos adquiridos con el programa piloto Student Safe sobre CBDC minorista son de gran valor para la comunidad bancaria central. Desde el establecimiento de una nueva infraestructura digital hasta la creación de equipos especializados en relaciones jurídicas y con los clientes, pasando por la prestación de un servicio 24/7 a los usuarios, los jueces reconocieron la contribución del MNB a la comprensión del potencial y la viabilidad de las CBDC».

Socio tecnológico global: ACI Worldwide

ACI Worldwide gestiona actualmente 26 sistemas de pagos en tiempo real nacionales y panregionales en seis continentes, incluidas 10 infraestructuras centrales, y proporciona soluciones a bancos centrales, bancos participantes, empresas de tecnología financiera y otros proveedores de servicios de pago. En Oriente Medio, este año se han puesto en marcha dos infraestructuras centrales, lo que ha impulsado la transformación del ecosistema de pagos de la región. En América, ACI Worldwide se ha asociado con el Banco Central de Colombia para crear un nuevo ecosistema de pagos nacionales en tiempo real como parte de un proyecto de transformación bancaria a nivel nacional. ACI Worldwide también proporciona servicios de superposición digital que permiten a la comunidad bancaria y fintech añadir valor a la infraestructura del banco central e impulsar la innovación en el mercado.

Craig Ramsey, director global de pagos en tiempo real de ACI Worldwide, comenta lo siguiente sobre el premio:

«Es un honor que se reconozcan nuestras contribuciones a la modernización de los ecosistemas de pagos y el apoyo a las infraestructuras de los bancos centrales a nivel mundial. La rápida implantación de nuestras soluciones de pago en tiempo real en todo el mundo refleja el papel transformador de los ecosistemas de pagos digitales en el impulso de la inclusión financiera y el fomento del crecimiento económico. A medida que seguimos innovando, mantenemos nuestro compromiso de dotar a los bancos centrales y a la comunidad financiera en general de soluciones de pago ágiles, escalables y seguras».

Joasia E. Popowicz, editora asociada de Central Banking, afirma:

«Las asociaciones de los bancos centrales con ACI Worldwide están impulsando la inclusión financiera y la transformación en el sector de los pagos y el mercado de la tecnología financiera, mediante la implementación de la sólida solución y los servicios de pagos instantáneos de la empresa. El juradode Central Banking reconoció que los mercados en los que se implementan las soluciones de software y la tecnología de ACI Worldwide están en condiciones de convertirse en líderes mundiales en el ámbito de los pagos».

Socio tecnológico global – Asesoramiento – Accenture

Central Banking ha reconocido a Accenture con el premio Socio tecnológico global – Asesoramiento por su trabajo con la Autoridad Monetaria de Singapur en el desarrollo de un marco de riesgo GenAI integral para el sector financiero. La fase 1 contó con el apoyo de un consorcio formado por seis bancos y la Asociación de Bancos de Singapur, así como Google Cloud y Microsoft. Entre los casos de uso de GenAI identificados se incluyen la gestión de tareas de cumplimiento normativo complejas y la identificación de riesgos financieros ocultos e interconectados. En la siguiente fase, el consorcio MindForge se ampliará para incluir a instituciones financieras de los sectores de seguros y gestión de activos, y se centrará en la gobernanza de la IA.

James Gan, director general del grupo de clientes de servicios financieros de Accenture en el sudeste asiático, afirma:

«Después de encabezar el Proyecto MindForge, tenemos el honor de aceptar el premio Global Technology Partner – Advisory de Central Banking por segundo año consecutivo. Este galardón celebra el excepcional trabajo en equipo de los miembros de MindForge y refuerza nuestra dedicación a la creación de un marco de gobernanza de la IA que permita a las instituciones financieras aprovechar las tecnologías más avanzadas y gestionar eficazmente los riesgos. Estamos deseando que Singapur mantenga su papel pionero en este ámbito».

Joasia E. Popowicz, editora asociada de Central Banking, afirma:

«La IA está llamada a transformar el sector financiero. Es fundamental que los reguladores y supervisores comprendan cómo se utiliza y cuáles son sus consecuencias. Accenture ha vuelto a demostrar su liderazgo a la hora de identificar los riesgos y oportunidades que plantea la IA, reuniendo a bancos y proveedores de tecnología para informar sobre su aplicación responsable. La expansión del Proyecto MindForge al sector de los seguros y la gestión de activos es un importante paso adelante».

Socio de CBDC: Idemia

Aunque el 90 % de los bancos centrales del mundo se dedican al trabajo con CBDC, las capacidades offline siguen siendo difíciles de alcanzar. La prometedora solución CBDC offline de Idemia aborda uno de los problemas pendientes más difíciles en el desarrollo de las CBDC: hacerlas realmente equivalentes al dinero digital. La seguridad a prueba de cuántica es también una garantía importante para los sistemas monetarios y financieros del futuro.

Jerome Ajdenbaum, vicepresidente de monedas digitales de Idemia, comenta lo siguiente sobre el premio:

«Es un gran honor para nosotros recibir el premio Central Banking CBDC Partner Award para 2024. Este reconocimiento subraya el creciente impacto global de las soluciones CBDC offline de Idemia Secure Transactions, que ahora están ganando terreno en Asia, Oriente Medio, Europa, América Latina y América del Norte. Nuestro compromiso inquebrantable con la innovación se refleja en un logro revolucionario: nuestros equipos técnicos han llevado a cabo con éxito la primera transacción CBDC offline impulsada por criptografía cuántica segura. Este avance garantiza que los bancos centrales puedan implementar con confianza las CBDC minoristas hoy en día, sabiendo que su tecnología seguirá siendo sólida durante la próxima década».

Joasia E. Popowicz, editora asociada de Central Banking, afirma:

«El éxito de las CBDC minoristas depende de su solidez. A medida que aumentan la ciberseguridad y los fenómenos meteorológicos relacionados con el clima que amenazan la conectividad, Central Banking espera con interés los resultados de las pruebas».

Socio tecnológico contra el blanqueo de capitales: Tookitaki

Los delitos financieros son cada vez más sofisticados y las señales en los datos son cada vez más difíciles de detectar. Tookitaki aprovecha los escenarios de riesgo de una plataforma global impulsada por la comunidad para entrenar modelos de IA que detectan el fraude y el riesgo de blanqueo de capitales.

Al comentar el premio, Abhishek Chatterjee, fundador y director ejecutivo de Tookitaki, afirma:

«Este premio es una prueba del compromiso de Tookitaki con la creación de una capa de confianza para los servicios financieros, una base que permite a las instituciones combatir los delitos financieros de forma eficaz y con confianza. Al combinar el poder de la inteligencia colaborativa con la IA avanzada, no solo estamos equipando a las instituciones financieras para que se mantengan a la vanguardia, sino que también estamos creando un ecosistema financiero más seguro y resistente para todos».

Joasia E. Popowicz, editora asociada de Central Banking, afirma:

«La solución de análisis de transacciones en tiempo real de Tookitaki ha demostrado una importante capacidad para detectar ataques financieros únicos, y Central Banking ha reconocido el innovador enfoque comunitario para el intercambio de inteligencia en la detección del fraude y el blanqueo de capitales».

Socio tecnológico para el cumplimiento normativo: FIS

La solución Fame Market Data Analyzer de FIS proporciona a más de 50 bancos centrales de todo el mundo almacenamiento de datos y análisis supervisores mejorados que abarcan la banca, los seguros, las cooperativas de crédito, los fondos de inversión y los activos digitales. Fame ha creado una interfaz web de vanguardia sobre su galardonado almacén de datos que automatiza a la perfección todas las facetas del flujo de trabajo de supervisión de un banco central. Esto incluye la importación, validación, exploración y edición de datos para la inteligencia empresarial y los informes de cumplimiento de Basilea III.

Al comentar el premio, Tara Winters, vicepresidenta sénior y ejecutiva del grupo FIS, afirma:

«Este premio destaca la continua inversión de FIS en tecnología diseñada para apoyar a los bancos centrales, que son un componente fundamental del ciclo de vida del dinero. Con la aparición de nuevos requisitos normativos en constante evolución, es fundamental que los bancos cuenten con un socio tecnológico capaz de adaptarse y garantizar el cumplimiento, al tiempo que ofrece una experiencia fluida, y nuestra solución Fame Market Data Analyzer hace precisamente eso».

Joasia E. Popowicz, editora asociada de Central Banking, afirma:

«CentralBanking ha otorgado a FIS el premio Technology Partner for Regulatory Compliance por su papel en la mejora de las competencias suptech de los bancos centrales, tanto para supervisar el sector financiero como para permitir la adopción de medidas preventivas».

Finnovator – Xalgorithms

La Fundación Xalgorithms es la primera organización sin ánimo de lucro, gratuita y de código abierto que recibe el premio Finnovator. Su marco Internet of Rules tiene el potencial de simplificar la gestión de sistemas de normas complejos y grandes volúmenes de datos para los reguladores, las instituciones comerciales y de gobernanza globales, y de mejorar su supervisión, aplicación y elaboración de políticas.

Joseph Potvin, director ejecutivo de la Fundación Xalgorithms, comenta lo siguiente sobre el premio:

«Nos sentimos verdaderamente honrados. Nuestra especificación Data With Direction Specification (DWDS) permite un verdadero Internet de reglas para que cualquiera pueda vincular la conciencia de «lo que es» con la conciencia de «lo que debería ser».

«A nivel técnico general, ofrece estructuras de datos tabulares sencillas, filtrado en memoria, redes delimitadas y una implementación de referencia de clase de producción.

Esto significa que, cuando las regulaciones bancarias están en vigor y son aplicables, y luego se invocan por determinadas circunstancias, DWDS utiliza el conjunto de condiciones de entrada para filtrar dinámicamente las afirmaciones de salida y, a continuación, las presenta a los responsables de la toma de decisiones humanos o a cualquier sistema automatizado que decidan utilizar».

Joasia E. Popowicz, editora asociada de Central Banking, afirma:

«El procesamiento de grandes cantidades de datos para obtener información útil es importante tanto en la regulación como en el comercio, que desempeña un papel importante en la economía global y en el entorno económico en el que los bancos centrales toman sus decisiones. Xalgorithms ofrece una solución única».

Notas para los editores

1. Hay copias para los medios de comunicación de los artículos sobre los premios. Póngase en contacto con Joasia E. Popowicz en j.e.popowicz@centralbanking.com.
2. Desde su fundación en 1990, la revista Central Banking Journal ha sido la única publicación periódica e independiente dedicada a los bancos centrales. Cuenta con el apoyo de un consejo asesor formado por antiguos gobernadores de muchos de los principales bancos centrales del mundo, así como por economistas galardonados con el Premio Nobel.
3. Central Banking tiene suscriptores en más de 140 países.
4. Central Banking Publications forma parte de Infopro Digital Services Ltd.